Криптовалютні бульбашки - це періоди, коли ціни на активи раптово зростають вище їхньої справжньої вартості, а потім так само швидко впадають. Але що, якщо існує стратегія, яка може допомогти пом'якшити удар таких ринкових коливань?
Для любого інвестора, особливо для початківця на криптовалютній сцені, цей період може бути стресовим тестуванням. У цей момент варто використовувати стратегію усереднення доларової вартості (DCA). Цей перевірений часом метод інвестування може бути саме тим інструментом, який допоможе пом'якшити вплив неочікуваних ринкових коливань.
Що таке криптовалютні пузирі?
"Криптовалютна бульбашка" виникає, коли ціна криптовалюти раптово піднімається до небесних рівнів, що обумовлено переважно спекулятивним ажіотажем, а не її реальною вартістю. Це період, коли хайп та емоції перекривають раціональні інвестиційні рішення, що призводить до завищення цін. Проте, як і будь-яка бульбашка, вона може спрацювати, що часто призводить до різкого зниження цін.
Яскравим прикладом є "пузир" Біткоїна наприкінці 2021 року, коли його ціна стрімко зросла практично до $70 000, а до кінця 2022 року різко впала до рівня $15 000. Такі події залишають за собою слід як фінансових прибутків для деяких, так і руйнівних втрат для інших.
DCA в двох словах
Усереднення вартості долара - це стратегія інвестування, яка полягає в інвестуванні певної фіксованої суми грошей у певний актив через регулярні проміжки часу, незалежно від його ціни. В контексті криптовалюти це означає постійну покупку певної кількості криптовалюти, такої як Bitcoin або Ethereum, щотижня або щомісяця.
Перевага DCA полягає в тому, що вона дозволяє просто та ефективно зменшувати середню вартість ваших інвестицій з часом. Коли ціни низькі, ви купуєте більше криптовалюти за фіксовану суму, а коли ціни високі - менше.
Такий підхід може бути особливо вигідним на нестабільному крипторинку, де ціни можуть сильно коливатися. Поступове накопичення (DCA) допомагає зменшити ризик великих інвестицій у неправильний час і допомагає уникнути стресу, що робить його ідеальною стратегією як для початківців, так і для досвідчених інвесторів.
Усі нюанси DCA ми розглянули в нашій докладній статті "Усереднення доларової вартості: Стратегія для довгострокових криптоінвесторів".
Як DCA може зменшити наслідки бульбашки
На нестабільному крипторинку важко визначити "пузирі". Усереднення доларової вартості може бути важливою стратегією для зменшення впливу неочікуваних фаз ринку.
- Усереднює інвестиційні витрати: Інвестування фіксованих сум в регулярному порядку допомагає зменшити середню вартість ваших криптовалютних активів з часом, що допомагає зменшити ризик вкладання великої суми грошей під час пікових цін.
- Зменшує часовий тиск: DCA допомагає уникнути потреби передбачати високі або низькі точки ринку, що становить поширену проблему під час фаз "бульбашок".
- Дозволяє купувати більше за більш низькі ціни: коли ціни на ринку падають, особливо після спекуляційної бульбашки, ваши регулярні інвестиції дозволяють купувати більше криптовалюти за більш низькими цінами, що може призвести до прибутку у майбутньому, коли ринок відновиться.
- Сприяє довгостроковому плануванню: стратегія доларового вартість-кості-середньої (DCA) заохочує зосереджуватися на довгострокових інвестиційних цілях, а не на короткострокових коливаннях ринку, що особливо корисно під час нестабільних періодів "бульбашок".
- Підвищення стійкості до волатильності ринку: Регулярне, дисципліноване інвестування через DCA може створити більш міцний портфель, який може витримувати коливання цін на криптовалютному ринку.
Хоча методика DCA дозволяє ефективно згладити коливання на ринку, вона має свої обмеження. Як і будь-яка інша стратегія торгівлі, DCA не може гарантувати захист від ринкових тенденцій і великих спадів на ринку.
Це також стратегія на довгий термін, яка потребує терпіння і відданості, тому її може бути нецікавою для інвесторів, які шукають швидкий прибуток. Крім того, метод DCA може мати обмежений потенціал у період швидкого зростання ринку і призвести до менших прибутків порівняно зі стандартними інвестиціями, зробленими в один раз у відповідний час.
Приклад використання DCA на ринках з високою волатильністю
Уявіть, що двоє інвесторів, Сем і Кейсі, входять на ринок Ethereum з різними стратегіями. У січні 2018 року Сем вкладає $10 000, коли Ethereum коштує близько $800, і купує приблизно 13 ETH. Кейсі ж обирає стратегію DCA, інвестуючи в Ethereum по $100 щомісяця.
На початку 2019 року Ethereum впав до $100. Інвестиції Сема зараз складають $1 300. Кейсі, яка продовжувала стабільно вкладати щомісяця, має приблизно 4,5 ETH на суму $450.
Давайте перемістимось до вищого піку бикового ринку 2021 року, коли ціна Ethereum досягла позначки понад $4 000. Тепер 13 ETH коштують $52 000. Кейсі, яка вкладає гроші протягом майже чотирьох років, накопичила близько 18 ETH, які тепер оцінюються в неймовірні $72 000 - це більше, ніж дохід Сема з меншою кількістю інвестицій.
До середини 2023 року, коли курс Ethereum стабілізувався на рівні $1700, портфель Семи коштував $22 000, тоді як послідовна стратегія DCA Кейсі збільшила її портфель до понад $32 000, що відповідає приблизно 19 ETH.
Оптимальні методи впровадження DCA на "бульбашкових" ринках
Впровадження усереднення доларової вартості під час нестабільних фаз "бульбашкових" ринків потребує обережного підходу. Ось декілька найкращих практик, які варто врахувати:
- Почніть з чіткого плану: визначте свої інвестиційні цілі та як DCA в них вписується. Розумійте свої фінансові обмеження та встановлюйте послідовну суму інвестицій, яка відповідає вашому рівню толерантності до ризику. Дізнайтеся, як ефективно ставити та досягати своїх фінансових цілей, з нашої статті "Сила фінансового планування: чому це важливо для успіху вашого грошового потенціалу".
- Вибирайте активи розумно: На ринках-бульбашках активи ведуть себе по-різному. Досліджуйте та обирайте криптовалюти, які проявляють стійкість або мають потенціал для відновлення після здуття бульбашки. Для докладного вивчення криптовалют зверніться до нашого посібника “Від новачка до експерта: як навчитися досліджувати криптовалюти”.
- Встановіть регулярний графік інвестицій: Визначте постійний інтервал (тиждень, два тижні або місяць) для ваших інвестицій і дотримуйтеся його, незалежно від ринкових максимумів і мінімумів. Дізнайтеся більше про оптимальні інтервали інвестування з нашої статті "Як вибрати правильний інтервал для стратегії усереднення доларової вартості".
- Уникайте емоційних рішень: Підвищення ажіотажу на фондових ринках може спровокувати у вас імпульсивні дії. Важливо дотримуватись своєї стратегії DCA, щоб уникаєте емоційної торгівлі.
- Автоматизуйте свої інвестиції, використовуючи ботів для зручної реалізації вашої стратегії DCA.
- Різноманіття інвестицій: Не ставте всі інвестиції в один актив. Розподіляйте свої кошти між різними криптовалютами, щоб зменшити ймовірність ризику.
- Будьте терплячими: Пам’ятайте, що DCA - це нагромадження багатства з часом. Уникайте спокуси відхилитися від плану в пошуках швидкого прибутку.
Дотримуючись цих практик, ви зможете використовувати DCA як ефективний інструмент для навігації в умовах невизначеності на ринках-бульбашках, що зробить вашу інвестиційну мандрівку більш стабільною та передбачуваною.
У цьому випадку, середнє значення доларової вартості грає ключову роль у зменшенні впливу криптовалютних бульбашок. Інвестування регулярних фіксованих сум за допомогою DCA допомагає зменшити ризики гострих коливань на ринку, що робить його важливим інструментом як для новачків, так і для досвідчених інвесторів.
Вас може зацікавити це:
- Як оцінювати настрої ринку перед придбанням криптовалюти?
- Перша робота відомих мільярдерів: як починали свій шлях до успіху найбагатші люди світу
- Де багаті люди зберігають свої кошти під час коливань на ринку.
Додаткові ресурси: криптомат